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金沙jnh科技上线上海市银行账户服务信息系统直连接入产品
2020-07-14

自从全面取消账户许可以来,银行开立企业账户被赋予更多的主导权,同时也对企业银行账户管理、风险防控提出了更高要求。面对客户身份识别、遏制新增账户风险、控制存量账户风险,银行都需要更加精准敏锐。


人民银行发布《关于取消企业银行账户许可的通知》(银发【2019】41号文)也明确要求,银行要强化企业银行账户管理,加强企业银行开立、变更、撤销异常监测分析,全面、独立承担企业银行账户合法合规主体责任,对企业银行账户实施全生命周期管理。



银行账户服务信息系统,安排!


不过,上海的银行小伙伴们注意了!人民银行上海分行近日印发《上海市银行账户服务信息系统(二期)数据接口规范V1.0》的通知,指出:为支持辖内银行业金融机构有效开展企业银行账户全生命周期管理,切实全面、独立承担企业银行账户合法、合规主体责任,开发建设上海市银行账户服务信息系统(二期)项目(简称二期系统)。


该系统以人行上海分行与上海市市场监督管理局数据共享机制为基础,以银行同业互助为支撑,按照“有来有往、双向交互”原则,实现银行与政务部门、银行与银行之间多主体数据共享,以达到优化上海市营商环境、合力防范企业银行账户风险的目标。


银行账户服务信息系统(二期)将成为优化企业账户服务、全面加强企业账户事中事后监管的重要基础配套设施。《通知》要求辖内银行业金融机构要积极组织接口开发工作,而最新的进展,现在已经可以申请直连接入二期系统了!


直连接入金沙城线路检测中心来了,get!


金沙jnh科技基于自主研发的统一支付平台GPS,于第一时间推出上海市银行账户服务信息系统直连接入产品,根据2020年3月1日最新发布的V1.0版数据接口规范进行严谨设计,通过直连二期系统,全面满足人行上海分行在通知中做出的系统建设要求,提供企业信息核查、监测、预警、报送的统一管理:


功能模块


1、企业开户信息核查:

通过系统查询企业基础信息、股东信息、法人或股东关联企业信息,核实申请开户企业背景以及开户申请材料记载信息的真实性和完整性,准确识别异常开户情形。


2、企业信息同步变更:

对定期推送或查询反馈的企业变更信息,涉及本行企业基本存款账户的,及时通知存款人办理账户信息变更手续,并将完成变更情况上报系统。


3、重点监测信息预警:

对于二期系统形成的需重点监测的企业、人员、地址名单,以及银行在日常账户管理过程中发现的异常账户存款人名单等信息,可通过系统将账户异常的企业信息报送人行系统,加强对账户的监测。


4、企业相关信息报送:

根据人行上海分行要求,在获得企业授权情况下,将企业开立的账户信息及用于缴纳社保、公积金的专用账户信息,由系统加密后分别转发上海市税务局、上海市人力资源和社会保障局和上海市公积金管理中心。


灵活配置,快速支持!


∆系统架构成熟稳定的系统架构


作为资深的监管科技专业服务商,金沙jnh科技基于核心产品 GPS 统一支付平台,成功为 10 多家银行建设了CNAPS、CIPS 等重要业务系统,该平台轻量、稳定、易扩展。


1、高效的操作流程

如用户直接从行内业务系统发起信息核查,本产品支持批量提交企业核查信息,自动批量发起核查请求并完成查询结果比对,显著提高信息核对质量,提升企业开户效率。


2、通用简洁的API,方便与行内开户系统对接

产品提供标准化的信息核查 API 接口,支持多种通讯模式,方便与行内系统对接实现一键核查。


3、扩展方便,保证后续新功能的快速上线

预计未来人行可能会扩展更多的核查功能添加至上海市银行账户服务信息系统,金沙jnh科技将提供最快的迭代响应速度,助力商业银行的业务开展,确保以最小成本快速上线。


加强账户管理,防范金融风险,金沙jnh科技致力提供又快又稳的技术响应和金沙城线路检测中心,是80+全球金融机构的监管科技专业化服务商选择,全面助力应对监管合规,对数字化转型加速出击!